Nếu bạn đang có một số tiền nhàn rỗi, ngoài việc gửi tiết kiệm ngân hàng thì hiện nay đầu tư tài chính cũng là một biện pháp sinh lời được nhiều người quan tâm trong năm 2023. Cùng NextX – Phần mềm chăm sóc khách hàng tìm hiểu ngay tất tần tật về đầu tư tài chính nhé!
Đầu tư tài chính là gì?
Xem thêm: 5 Cách đầu tư với số tiền nhỏ hiệu quả mang về nhiều lợi ích nhất
Đầu tư tài chính là việc cung cấp tiền hoặc tài sản vào một dự án, hoặc cơ hội kinh doanh với mục tiêu tạo ra lợi nhuận hoặc tăng giá trị tài sản trong tương lai. Thường liên quan đến việc chuyển đổi tiền mặt hoặc tài sản vào các tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, quỹ đầu tư, hoặc các công cụ tài chính khác.
Hình thức đầu tư thông qua việc mua các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối, bất động sản, hoặc các công cụ tài chính khác…để tìm kiếm lợi nhuận từ những khoản tiền nhàn rỗi.
Người ta tìm đến các kênh đầu tư tài chính hiệu quả với nhiều mục đích khác nhau. Người đầu tư hy vọng rằng việc đầu tư sẽ tạo ra lợi nhuận trong tương lai thông qua tăng giá trị tài sản hoặc thu nhập. Chẳng hạn như cổ tức hoặc lãi suất. Đầu tư tài chính cũng có thể là một cách để tăng giá trị tài sản của người đầu tư. Ví dụ, mua bất động sản với hy vọng giá trị của nó sẽ tăng theo thời gian.
Vì sao bạn nên đầu tư tài chính cá nhân?
Tạo lợi nhuận
Đầu tư tài chính có tiềm năng tạo ra lợi nhuận cho bạn. Thay vì để tiền đứng yên hoặc đặt vào tài khoản tiết kiệm với lãi suất thấp, đầu tư có thể giúp bạn đạt được lợi nhuận cao hơn thông qua tăng giá trị tài sản hoặc thu nhập từ đầu tư.
Đánh bại lạm phát
Đầu tư tài chính có thể giúp bạn bảo vệ tài sản khỏi ảnh hưởng của lạm phát. Một số tài sản đầu tư như cổ phiếu và bất động sản thường tăng giá trị khi giá cả tăng. Giúp bạn duy trì giá trị của tiền trong điều kiện lạm phát. Lạm phát nghĩa là hàng hóa và dịch vụ tăng theo thời gian. Với 15.000 đồng vào năm 2022 bạn có thể mua được một ly cà phê. Nhưng đến năm 2023 mất đến 20.000 đồng để mua được một ly cà phê. Do đó, nếu đồng tiền bị mất giá mà bạn không làm tăng thêm giá trị thì tất yếu tài sản của bạn sẽ bị hao hụt.
Xem thêm: Bán tạp hóa có lời không? 5 bí kíp bán tạp hóa thu lợi nhuận khủng
Doanh nghiệp giữ chân khách hàng bằng hệ sinh thái NextX, ngoài ra:
NextX là một hệ thống CRM chuyên sâu và đáng chú ý cho doanh nghiệp. NextX luôn được nâng cấp và trang bị đầy đủ tính năng hiện đại. Đặc biệt, NextX được coi là phần mềm CRM, phần mềm quản lý khách hàng, phần mềm quản lý kinh doanh, phần mềm quản lý hệ thống phân phối, phần mềm DMS, phần mềm quản lý telesale,… hàng đầu cho các doanh nghiệp lớn, vừa. Điểm mạnh của NextX nằm ở việc có Mobile App tiện lợi và tích hợp đa kênh. Trong đó hệ sinh thái NextX cung cấp các giải pháp All-In-One, bao gồm NextX CRM, NextX bán hàng, NextX DMS, NextX Call và NextX Loyalty.
Tạo tài sản và gia tăng giá trị
Đầu tư có thể giúp bạn tạo ra tài sản và gia tăng giá trị tài sản của bạn trong tương lai. Bạn có thể bắt đầu đầu tư tài chính bằng cách trích một khoản tiền nhàn rỗi mỗi tháng. “Tích tiểu thành đại” từ khoản đầu tư nhỏ mỗi tháng sẽ tạo lợi nhuận giúp cho tổng số tiền bạn đầu tư càng ngày càng tăng. Ví dụ, việc mua bất động sản có thể tăng giá trị theo thời gian. Hoặc mua cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận khi giá cổ phiếu tăng.
Tài chính hưu trí
Bằng việc tích lũy và đầu tư tiền, bạn có thể tạo ra nguồn thu nhập thụ động. Tài sản để duy trì cuộc sống sau khi nghỉ hưu. Mục tiêu của tài chính hưu trí là đảm bảo bạn có đủ nguồn thu nhập để chi tiêu hàng ngày, trả các chi phí y tế, thỏa mãn các mục tiêu cá nhân, và duy trì chất lượng cuộc sống mong muốn sau khi về hưu.
Phân tán rủi ro
Đầu tư có thể giúp bạn phân tán rủi ro bằng việc đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Điều này giúp giảm nguy cơ mất tiền nếu một tài sản không thành công. Vì lợi nhuận từ các tài sản khác có thể bù đắp.
8 Kênh đầu tư tài chính cá nhân hiệu quả nhất hiện nay
Đầu tư tài chính vào quyền sở hữu
Đầu tư quyền sở hữu thường bao gồm: đầu tư chứng khoán, kinh doanh khởi nghiệp, bất động sản.
Đầu tư chứng khoán (Stock Investing): Đây là hình thức đầu tư thông qua việc mua cổ phiếu của các công ty. Đầu tư chứng khoán thường liên quan đến việc mua và sở hữu một phần của một công ty và hy vọng rằng giá trị cổ phiếu sẽ tăng theo thời gian, tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Kinh doanh khởi nghiệp (Entrepreneurship): Đầu tư vào kinh doanh khởi nghiệp liên quan đến việc tạo ra hoặc đầu tư vào một doanh nghiệp mới. Người đầu tư thường góp vốn, thời gian, và kiến thức vào việc phát triển kinh doanh và hy vọng có lợi nhuận từ hoạt động doanh nghiệp.
Đầu tư vào bất động sản (Real Estate Investing): Đầu tư vào bất động sản bao gồm mua và sở hữu bất động sản như căn hộ, nhà riêng, tòa nhà thương mại, hoặc đất đai. Đây là một hình thức đầu tư phổ biến để tạo ra thu nhập từ việc cho thuê hoặc tăng giá trị tài sản theo thời gian.
Xem thêm: 5 chỉ số tạo lợi nhuận đột phá trong kinh doanh bạn phải biết
Gửi tiền tiết kiệm ngân hàng
Một tài khoản tiền tiết kiệm ngân hàng là một loại tài khoản tiền gửi được sử dụng để gửi tiền với mục tiêu tích lũy và tạo lợi nhuận từ lãi suất. Tiền trong tài khoản tiết kiệm thường không thể rút ra dễ dàng, hoặc sẽ có sự giới hạn về số lần rút tiền trong một tháng.
An toàn và đáng tin cậy: Tiền trong tài khoản tiết kiệm được bảo vệ bởi bảo hiểm tiền gửi tại nhiều quốc gia, giúp đảm bảo sự an toàn. Thu nhập từ lãi suất: Ngân hàng trả lãi suất hàng tháng hoặc hàng năm dựa trên số tiền bạn gửi. Lãi suất thường thấp hơn so với các loại đầu tư khác, nhưng có sự đảm bảo.
Tiền tiết kiệm ngân hàng có thể là một phần trong chiến lược phân tán tài chính. Nghĩa là bạn có thể sử dụng nó như một phần trong tổng hình thức đầu tư của bạn để giảm rủi ro.
Đầu tư tài chính bằng quỹ mở
Quỹ mở là quỹ đầu tư có quản lý chuyên nghiệp. Thu thập tiền từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư tiền đó. Vào các tài sản tài chính khác nhau theo chiến lược quản lý của quỹ. Quỹ mở đầu tư vào một danh mục đa dạng của cổ phiếu và trái phiếu, giúp giảm rủi ro.
Quỹ đầu tư mở là một hình thức đầu tư gián tiếp. Nếu đầu tư vào các công ty thì nhà đầu tư sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào quỹ mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ. Hình thức này phù hợp với đa số nhà đầu tư do không đòi hỏi một kiến thức đầu tư chuyên sâu và có thể giúp họ đạt được mục tiêu đầu tư dài hạn của mình thông qua kinh nghiệm đầu tư của các chuyên gia.
Đầu tư vào quỹ mở thường được sử dụng để tích lũy tiền. Hoặc tạo lợi nhuận trong dài hạn. Đặc biệt là cho các nhà đầu tư không muốn tự quản lý tài sản của họ. Hoặc có ít kiến thức về thị trường tài chính. Khi bạn đầu tư vào quỹ mở. Bạn có thể lựa chọn từ một loạt các quỹ với các chiến lược đầu tư khác nhau. Điều quan trọng là chọn quỹ phù hợp với mục tiêu và kiểu rủi ro cá nhân của bạn.
Đầu tư tài chính vào vàng
Hình thức đầu tư truyền thống và phổ biến. Vàng được xem là một tài sản an toàn trong thời kỳ không chắc chắn hoặc khi người đầu tư lo ngại về lạm phát hoặc khủng bố tài chính. Có một số cách để đầu tư vào vàng, bao gồm mua và sở hữu vàng vật lý (thanh vàng hoặc nữ trang vàng), đầu tư vào các quỹ vàng giao dịch trên sàn (ETFs), và mua vàng thông qua hợp đồng tương lai và quyền chọn.
Ưu điểm của việc đầu tư tài chính kênh vàng là rất an toàn không sợ lỗ và vàng được giao dịch rộng rãi và mua ra bán vào nhanh chóng. Tuy nhiên, nhược điểm đó là việc bảo quản vàng khỏi nguy cơ mất cắp.
Các gói bảo hiểm
Các gói bảo hiểm ngoài việc đảm bảo tài chính cho bạn khi xảy ra các trường hợp rủi ro thì các gói bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tai nạn,…cũng là một kênh đầu tư tài chính an toàn bạn có thể thử.
Hãy nói với chuyên viên tư vấn bạn muốn mua một gói bảo hiểm mang tính đầu tư tài chính nhiều hơn là sức khỏe. Và hãy tham gia bảo hiểm khi còn trẻ hoặc mua cho con của bạn thì mới mong sinh nhiều lợi nhuận nhất.
Thị trường chứng khoán
Với đầu tư tài chính vào kênh chứng khoán. Bạn sẽ dùng tiền của mình để mua cổ phần của những công ty. Đã được niêm yết trên sàn chứng khoán theo quy luật tiền nhiều mua nhiều, tiền ít mua ít. Lời khuyên là nên mua cổ phiếu của những công ty, doanh nghiệp lớn. Hoạt động uy tín trên thị trường. Mặc dù, giá trị tăng trưởng của cổ phiếu thấp nhưng đều đặn và bền vững.
Xem thêm: CRM phần mềm – Quản lý dễ dàng – Lợi nhuận tăng cao
Thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối, thường được gọi là thị trường Forex (Foreign Exchange Market). Là thị trường quốc tế dành cho việc mua bán các loại tiền tệ (currency) của các quốc gia khác nhau. Thị trường này là một trong những thị trường tài chính lớn nhất. Và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới.
Thị trường Forex hoạt động liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu. Giúp bạn linh hoạt trong việc chọn thời điểm giao dịch. Đa dạng các cặp tiền tệ: Thị trường cung cấp nhiều cặp tiền tệ để bạn lựa chọn. Và đa dạng hóa đầu tư.
Do tiềm ẩn nhiều rủi ro nên bạn chỉ tham gia vào thị trường ngoại hối. Khi đã nắm chắc kiến thức về tài chính và bản chất của kênh đầu tư này. Giá cả trên thị trường Forex có thể biến động mạnh. Và bạn có thể trải qua lỗ lãi nhanh chóng. Khả năng sụp đổ của thị trường hoặc các sự kiện toàn cầu có thể ảnh hưởng đến giao dịch.
Đầu tư tài chính với tiền ảo
Tiền ảo là một dạng tiền kỹ thuật số không được kiểm soát, được phát hành bởi chính phủ. Tiền ảo được tạo ra và quản lý bởi các nhà phát triển và được sử dụng. Chấp nhận giữa các thành viên trong một cộng đồng ảo cụ thể. Các loại tiền ảo phổ biến hiện nay như Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cardano,…Đầu tư tài chính với tiền ảo có thể làm bạn giàu lên nhanh chóng hoặc là mất tiền. Do đó, đầu tư vào tiền ảo bạn phải hết sức thận trọng.
Xem thêm: CAC là gì? 5 sai lầm phổ biến trong tính toán và quản lý CAC cần lưu ý
Kết luận
Đầu tư tài chính là một phần quan trọng của quản lý tài chính cá nhân. Nó có thể giúp tích lũy tài sản, tạo lợi nhuận và đảm bảo tài chính ổn định trong tương lai. Tuy nhiên, việc đầu tư tài chính cần sự hiểu biết. Và lên kế hoạch cẩn thận để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm rủi ro. Đừng quên theo dõi trang tin NextX để cập nhật thêm nhiều tin tức hay nhé.
Có thể bạn quan tâm: Tự động hóa Marketing & Sales với chương trình CRM
NextX là nền tảng phần mềm CRM toàn diện nhất dành cho việc chăm sóc và quản lý khách hàng hiện nay. Với hơn 3.000 khách hàng trên toàn quốc, hệ thống con đa dạng nhất thị trường, hệ thống chức năng All-in-One giúp giải quyết được hầu hết các vấn đề doanh nghiệp gặp phải. HỆ THỐNG GIẢI PHÁP HỖ TRỢ >>Giải pháp chính: Phần mềm CRM cho giáo dục đào tạo Phần mềm CRM cho du lịch lữ hành Phần mềm CRM cho vận tải logistic >>Phòng Marketing: >>Phòng kinh doanh: Phần mềm định vị nhân viên thị trường >>Phòng nhân sự: Phần mềm gọi điện cuộc gọi cho telesale >>Phòng hỗ trợ khách hàng: Loyalty App – app chăm sóc khách hàng Phần mềm tổng đài chăm sóc khách hàng Call Center Phần mềm tổng đài ảo Call Center >>Phòng hệ thống phân phối: Phần mềm quản lý hệ thống phân phối HỆ THỐNG GIẢI PHÁP QUẢN LÝ – ĐIỀU HÀNH HỆ THỐNG GIẢI PHÁP BÁN HÀNG |