Bật mí 5 đặc điểm cơ bản về lợi tức trái phiếu bạn nên biết

Trên thị trường chứng khoán, chúng ta thường nghe đến các thuật ngữ như trái phiếu, cổ phiếu và lợi tức. Cổ phiếu và trái phiếu là hai dạng đầu tư phổ biến, trong khi lợi tức là số tiền kiếm được từ việc đầu tư. Trái phiếu là một công cụ tuyệt vời để tạo ra thu nhập và đầu tư vào trái phiếu được coi là một lựa chọn an toàn. Đặc biệt khi so sánh với việc đầu tư vào cổ phiếu. Cùng NextXPhần mềm quản lý kinh doanh tìm hiểu rõ hơn về lợi tức trái phiếu trong bài viết dưới đây.

Khái niệm trái phiếu là gì?

Khái niệm chứng khoán

Xem thêm: 3 chỉ tiêu phân tích tài chính doanh nghiệp nhà đầu tư cần biết

Trái phiếu là một công cụ tài chính mà các công ty, tổ chức hoặc chính phủ phát hành để huy động vốn. Khi mua trái phiếu, người mua thực tế đang cho vay tiền cho người phát hành trái phiếu trong một khoảng thời gian nhất định. Trong suốt thời gian này, người mua trái phiếu nhận được lãi suất hoặc lợi tức theo một tỷ lệ đã được xác định trước đó. Khi trái phiếu đáo hạn, người phát hành trái phiếu trả lại số tiền gốc ban đầu cho người mua trái phiếu.

Trái phiếu được coi là một phương thức đầu tư an toàn hơn so với cổ phiếu. Vì hầu hết các trái phiếu có mức độ rủi ro thấp hơn và được bảo đảm bởi tài sản hoặc nguồn thu khác của người phát hành. Người đầu tư trái phiếu thường nhận được lợi tức đều đặn và ổn định hơn so với cổ tức từ cổ phiếu. Tuy nhiên, lợi suất trái phiếu có thể thấp hơn so với tiềm năng sinh lợi từ việc đầu tư cổ phiếu.

Loại hình doanh nghiệp nào được phép phát hành trái phiếu

Rất tiếc vì sự không rõ ràng. Dưới đây là một số thông tin chi tiết hơn về loại hình doanh nghiệp có thể phát hành trái phiếu:

Công ty cổ phần – Joint Stock Company

Công ty cổ phần thường được phép phát hành trái phiếu để huy động vốn từ công chúng hoặc các nhà đầu tư. Trái phiếu có thể được phát hành theo hình thức công khai hoặc dưới hình thức ưu đãi riêng cho một số nhà đầu tư.

Công ty trách nhiệm hữu hạn- Limited Liability Company

Trong một số quốc gia, công ty trách nhiệm hữu hạn có thể phát hành trái phiếu. Nhưng điều này phụ thuộc vào quy định pháp luật cụ thể của từng quốc gia. Điều này có thể bao gồm các yêu cầu đặc biệt về cấu trúc tổ chức và quyền lợi của các bên liên quan.

Công ty liên doanh – Joint Venture Company

Các công ty liên doanh có thể phát hành trái phiếu để tài trợ cho hoạt động kinh doanh chung với các đối tác liên doanh. Việc phát hành trái phiếu liên doanh thường cần sự đồng ý của tất cả các bên liên quan. Và cần tuân thủ các quy định pháp luật liên quan.

Tổ chức tài chính – Financial Institution

Các tổ chức tài chính: ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty bảo hiểm… thường có quyền phát hành trái phiếu. Từ đó huy động vốn từ công chúng và các nhà đầu tư. Việc phát hành trái phiếu của các tổ chức tài chính thường tuân thủ các quy định và yêu cầu của cơ quan quản lý tài chính.

Công ty BĐS – Real Estate Company

Công ty bất động sản có thể phát hành trái phiếu để tài trợ cho các hoạt động mua, xây dựng hoặc phát triển dự án bất động sản. Việc phát hành trái phiếu bất động sản thường tuân thủ các quy định pháp luật địa phương và quốc gia liên quan đến thị trường bất động sản.

Lưu ý rằng các loại hình doanh nghiệp có thể được phép phát hành trái phiếu có thể khác nhau.  Tùy thuộc vào quy định pháp luật của từng quốc gia và ngành công nghiệp cụ thể. Do đó, trước khi phát hành trái phiếu, các doanh nghiệp cần tìm hiểu rõ về quy định pháp luật. Tư vấn với các chuyên gia tài chính hoặc luật sư để đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật liên quan.

Có những loại trái phiếu nào?

Có những loại trái phiếu nào?

Xem thêm: Tiền tệ là gì? Bản chất và các chức năng của tiền tệ mà bạn cần biết

Có nhiều loại trái phiếu khác nhau, phổ biến nhất bao gồm:

Trái phiếu chính phủ

Được phát hành bởi chính phủ để huy động vốn cho các dự án công cộng hoặc hoạt động ngân sách. Đây thường là loại trái phiếu an toàn nhất vì chính phủ có khả năng trả nợ đáng tin cậy.

Trái phiếu doanh nghiệp

Được phát hành bởi các công ty tư nhân hoặc doanh nghiệp để huy động vốn cho các hoạt động kinh doanh, mở rộng hoặc tái cấp vốn. Lãi suất và mức độ rủi ro của trái phiếu doanh nghiệp. Thường phụ thuộc vào sức khỏe tài chính doanh nghiệp và khả năng trả nợ của công ty.

Trái phiếu địa phương

Được phát hành bởi các tổ chức, tỉnh thành hoặc địa phương để tài trợ cho các dự án cơ sở hạ tầng, như cầu đường, trường học hay bệnh viện. Lợi tức và mức độ rủi ro trái phiếu địa phương thường phụ thuộc vào tình hình tài chính và khả năng thu thuế của địa phương.

Trái phiếu bất động sản

Được phát hành bởi các công ty bất động sản để huy động vốn cho việc mua, xây dựng hoặc phát triển dự án bất động sản. Lợi suất của trái phiếu bất động sản thường phụ thuộc vào hiệu suất và giá trị của dự án.

Trái phiếu quốc tế

Được phát hành bởi các tổ chức tài chính hoặc chính phủ của một quốc gia để huy động vốn từ nhà đầu tư quốc tế. Trái phiếu quốc tế thường được phát hành trong ngoại tệ và có thể có mức độ rủi ro cao hơn. Do ảnh hưởng của các yếu tố kinh tế và chính trị toàn cầu.

Đây chỉ là một số loại trái phiếu phổ biến, có nhiều dạng khác nhau. Tùy thuộc vào mục đích phát hành và điều kiện của từng người phát hành.

Lợi tức trái phiếu là gì?

Lợi tức trái phiếu là gì?

Xem thêm: 4 đặc điểm quan trọng của trái phiếu chuyển đổi mà nhà đầu tư cần biết

Lợi tức trái phiếu là số tiền mà người mua trái phiếu nhận được dưới dạng lãi suất hoặc cổ tức từ việc đầu tư vào trái phiếu. Lợi tức này được xác định trước khi trái phiếu được phát hành và thường được trả theo một khoảng thời gian cố định. Ví dụ như hàng quý, hàng năm hoặc đến khi trái phiếu đáo hạn.

Trái phiếu có thể có hai dạng lợi tức chính:

  • Lãi suất cố định. Đây là loại lợi tức được xác định trước và không thay đổi trong suốt thời hạn của trái phiếu. Người mua trái phiếu nhận được số tiền lãi suất cố định. Dựa trên tỷ lệ đã được quy định từ trước.
  • Lợi tức biến đổi. Đây là loại lợi tức có thể thay đổi theo điều kiện thị trường. Hoặc hiệu suất tài sản gốc mà trái phiếu được bảo đảm bởi. Ví dụ, nếu trái phiếu liên kết với lãi suất thị trường tài chính. Lợi tức sẽ thay đổi theo biến động của lãi suất này.

Lợi tức trái phiếu là một phần quan trọng trong việc thu hút nhà đầu tư. Và xác định giá trị của trái phiếu trên thị trường. Nó cung cấp một nguồn thu nhập ổn định và dự tính cho người mua trái phiếu trong suốt thời gian nắm giữ trái phiếu.

Những đặc điểm cơ bản của lợi tức trái phiếu

đặc điểm cơ bản của lợi tức trái phiếu

Xem thêm: Cẩm nang tìm hiếu chứng khoán “3 không” dành cho tấm chiếu mới

Có một số đặc điểm cơ bản của lợi tức trái phiếu như sau:

Cố định

Lợi tức trái phiếu thường được xác định trước và không thay đổi trong suốt thời gian nắm giữ trái phiếu. Điều này giúp người mua trái phiếu biết trước được số tiền lợi tức mà họ sẽ nhận được.

Được bảo đảm

Lợi tức trái phiếu thường được bảo đảm bởi tài sản hoặc nguồn thu của người phát hành. Như tài sản cố định, doanh thu hoặc lợi nhuận. Điều này giúp giảm rủi ro cho nhà đầu tư.

Được trả định kỳ

Lợi tức trái phiếu thường được trả định kỳ. Ví dụ như hàng quý, hàng năm hoặc theo chu kỳ khác. Người mua trái phiếu nhận được lợi tức trong khoảng thời gian nhất định. Và không phải chờ đến đáo hạn để nhận được lợi tức.

Ưu tiên trước cổ phiếu

Trái phiếu thường có ưu tiên trước cổ phiếu trong việc nhận lợi tức. Khi công ty phát hành trái phiếu gặp khó khăn tài chính, họ phải trả lợi tức trái phiếu trước khi trả cổ tức cho cổ đông.

Phụ thuộc vào tình hình tài chính của người phát hành

Lợi tức trái phiếu phụ thuộc vào khả năng tài chính của người phát hành. Nếu người phát hành gặp khó khăn tài chính, lợi tức có thể bị giảm hoặc không trả được đúng hẹn.

Những đặc điểm này giúp người mua trái phiếu có cái nhìn tổng quan về lợi tức mà họ có thể nhận được. Từ đó đánh giá rủi ro và tiềm năng đầu tư của trái phiếu.

Lưu ý khi đầu tư trái phiếu

Khi đầu tư vào trái phiếu, có một số lưu ý quan trọng mà bạn nên cân nhắc:

Nắm rõ mục đích đầu tư

Xác định mục tiêu đầu tư của bạn và xem xét liệu trái phiếu có phù hợp với mục tiêu đó hay không. Trái phiếu thường mang tính bảo đảm và ổn định hơn so với cổ phiếu. Nhưng lợi suất có thể thấp hơn. Điều này phụ thuộc vào sự cân nhắc giữa lợi nhuận và mức độ rủi ro mà bạn mong muốn.

Nghiên cứu công ty hoặc tổ chức phát hành

Trước khi đầu tư vào trái phiếu của một công ty hoặc tổ chức, hãy nghiên cứu về tình hình tài chính, thành tích kinh doanh. Và khả năng trả nợ của họ. Điều này giúp đánh giá mức độ rủi ro và khả năng trả lợi tức của trái phiếu.

Xem xét mức độ rủi ro

Mỗi loại trái phiếu sẽ có những mức độ rủi ro khác nhau. Trái phiếu chính phủ thường được coi là an toàn hơn so với trái phiếu doanh nghiệp. Nhưng lợi suất có thể thấp hơn. Hãy xem xét khả năng phải chịu rủi ro của bạn. Và đánh giá xem bạn có sẵn lòng chấp nhận mức độ rủi ro nào trong đầu tư trái phiếu.

Đánh giá lợi suất và giá trị

Xem xét lãi suất và giá trị của trái phiếu. Lợi suất thấp hơn có thể phản ánh mức rủi ro thấp hơn hoặc tình trạng tài chính tốt của người phát hành. Hãy so sánh lợi suất trái phiếu với các cơ hội đầu tư khác. Để đảm bảo lợi suất hợp lý cho rủi ro bạn chấp nhận.

Phân bổ đầu tư

Đa dạng hóa là quan trọng trong đầu tư trái phiếu. Hãy xem xét phân bổ đầu tư vào nhiều loại trái phiếu, ngành công nghiệp và khu vực địa lý khác nhau. Để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận tiềm năng.

Theo dõi thị trường

Theo dõi các yếu tố kinh tế, chính trị và tài chính có thể ảnh hưởng đến lợi suất và giá trị của trái phiếu. Điều này giúp bạn cập nhật thông tin và điều chỉnh danh mục đầu tư của mình theo thời gian.

Kết luận

Đầu tư vào trái phiếu có thể là một phần quan trọng của chiến lược đầu tư của bạn. Nhưng trước khi đưa ra quyết định, nên tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính. Để đảm bảo rằng đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu và khả năng tài chính của bạn. Để để đảm bảo bạn có quyết định đầu tư đúng đắn và nhận được lợi tức trái phiếu cao. Để có thêm kiến thức hữu ích hơn, ghé ngay Trang tin NextX.

Có thể bạn quan tâm: CRM là gì? Top 7 phần mềm crm tốt nhất hiện nay

Rate this post

BÀI VIẾT LIÊN QUAN
BÀI VIẾT LIÊN QUAN

BÀI VIẾT LIÊN QUAN
CÓ THỂ BẠN QUAN TÂM