Với doanh nghiệp đang phát triển như này cần rất nhiều yếu tố để có sự quản lý và nguồn tài chính vững chắc. Từ đó việc sử dụng kế hoạch tài chính doanh nghiệp trở nên phổ biến hơn bao giờ hết. Thúc đẩy quá trình lưu thông tiền tệ các vốn của công ty một cách hợp lý. Lưu ý rằng kế hoạch tài chính doanh nghiệp phải được cá nhân hóa cho từng doanh nghiệp. Cụ thể, dựa trên yếu tố địa phương, ngành nghề và mục tiêu kinh doanh. Ngoài ra, điều này cần được cập nhật và điều chỉnh định kỳ. Để phù hợp với sự thay đổi của môi trường kinh doanh và tình hình tài chính. Cùng NextX – Phần mềm CRM cho doanh nghiệp tìm hiểu về quản lý tài chính doanh nghiệp để có những chiến lược hiệu quả nhé!
Tìm hiểu về kế hoạch tài chính doanh nghiệp là gì?
Xem thêm Phân hệ quản lý tài chính chuyên sâu của phần mềm NextX CRM
Kế hoạch tài chính doanh nghiệp là một tài liệu chi tiết mô tả các dự định tài chính. Và chiến lược tài chính của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể, thường là trong khoảng một năm. Kế hoạch đóng vai trò quan trọng trong việc quản trị tài chính và hướng dẫn các quyết định liên quan đến nguồn lực tài chính của doanh nghiệp.
Lập kế hoạch để báo cáo tài chính doanh nghiệp đã trở thành một phần thiết yếu trong hoạt động kinh doanh ngày nay. Kế hoạch tài chính doanh nghiệp tổng thể cho phép người quản lý hoặc kế toán xác định nhu cầu tài chính của công ty trong một khoảng thời gian cụ thể nhất. Doanh nghiệp phải chi những gì, hóa đơn ở đâu, làm thế nào để có lãi? Các bước xây dựng định hướng phát triển cho giai đoạn mới là gì? Giải pháp nào để khắc phục rủi ro tài chính?…
Ngoài ra, thông qua việc xem xét kế hoạch thị trường tài chính chi tiết của công ty. Nhà đầu tư có thể nhận được sự đánh giá rõ ràng trước khi quyết định đầu tư tài chính. Trước khi lập một kế hoạch tài chính chi tiết, hãy lập một danh sách cụ thể. Vì vậy, hãy liệt kê ra những mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn của bạn. Một phân tích chi tiết về mục tiêu sẽ liệt kê trình tự đầy đủ. Của tất cả các bước cần thiết để đạt được mục tiêu đã được đề ra.
Các bước lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp chi tiết
Doanh nghiệp giữ chân khách hàng bằng hệ sinh thái NextX, ngoài ra:
NextX là một hệ thống CRM chuyên sâu và đáng chú ý cho doanh nghiệp. NextX luôn được nâng cấp và trang bị đầy đủ tính năng hiện đại. Đặc biệt, NextX được coi là phần mềm CRM, phần mềm quản lý khách hàng, phần mềm quản lý kinh doanh, phần mềm quản lý hệ thống phân phối, phần mềm DMS, phần mềm quản lý telesale,… hàng đầu cho các doanh nghiệp lớn, vừa. Điểm mạnh của NextX nằm ở việc có Mobile App tiện lợi và tích hợp đa kênh. Trong đó hệ sinh thái NextX cung cấp các giải pháp All-In-One, bao gồm NextX CRM, NextX bán hàng, NextX DMS, NextX Call và NextX Loyalty.
Xem thêm 8 Bí quyết vàng của nhà đầu tư thông minh khiến tiền đẻ ra tiền
Việc xây dựng một kế hoạch tài chính doanh nghiệp chi tiết. Đòi hỏi doanh nghiệp phải có sự phân tích cẩn thận của các yếu tố tài chính quan trọng. Các mục tiêu kinh doanh cụ thể của doanh nghiệp. Dưới đây là một số phần quan trọng mà bạn có thể bao gồm trong kế hoạch tài chính doanh nghiệp của bạn.
Dự đoán doanh thu khi lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Xác định dự đoán doanh thu từ các nguồn thu nhập chính của doanh nghiệp như bán hàng, dịch vụ hoặc sản xuất. Phân tích xu hướng thị trường, tiềm năng tăng trưởng. Và các yếu tố cạnh tranh để ước tính doanh thu tương lai. Xác định các yếu tố ảnh hưởng đến doanh thu như chính sách giá, chiến lược marketing và mở rộng thị trường.
Các chi phí trong kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Ước lượng các chi phí liên quan đến hoạt động kinh doanh. Như chi phí sản xuất, chi phí trong bán hàng, chi phí marketing, quản lý và các khoản phí khác. Phân tích chi phí cố định (fixed costs) và biến đổi (variable costs). Để hiểu cách chúng ảnh hưởng đến lợi nhuận. Đánh giá các yếu tố tác động đến giá cả và chi phí như biến động giá vật liệu, thuế, lương công nhân và chi phí vận chuyển.
Dự đoán và quản lý dòng tiền của doanh nghiệp bao gồm tiền thu từ doanh thu. Và tiền chi từ các khoản phải trả, chi phí và đầu tư. Xác định các yếu tố ảnh hưởng đến dòng tiền như thời gian thu nợ, thời gian trả nợ, chính sách thanh toán và quản lý chứng khoán.
Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp lợi nhuận
Xem thêm 5 Bí quyết quản trị rủi ro tài chính hiệu quả mà doanh nghiệp cần biết
Tính toán lợi nhuận dự kiến dựa trên dự đoán doanh thu và chi phí. Phân tích biên lợi nhuận và tỷ suất lợi nhuận để đánh giá hiệu suất tài chính của doanh nghiệp. Đánh giá các yếu tố rủi ro tài chính và xác định các biện pháp để tăng cường lợi nhuận.
Quản lý vốn trong tài chính của doanh nghiệp
Xác định nhu cầu vốn cho các hoạt động kinh doanh và đầu tư. Đề xuất các phương thức huy động vốn. Như vay ngân hàng, huy động vốn từ cổ đông, tăng vốn chủ sở hữu hoặc hợp tác đầu tư. Quản lý vốn lưu động để đảm bảo sự ổn định tài chính và khả năng thanh toán.
Đánh giá tài chính
Sử dụng các chỉ số tài chính như tỷ suất sinh lời, tỷ suất sinh lợi, tỷ suất sinh trưởng. Và đòn bẩy tài chính để đánh giá hiệu suất tài chính của doanh nghiệp. So sánh với các tiêu chuẩn ngành và các doanh nghiệp cạnh tranh.
Chiến lược trong kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Xác định chiến lược tài chính của doanh nghiệp, bao gồm các quyết định. về cấu trúc vốn, quản lý rủi ro và định giá sản phẩm/ dịch vụ. Xác định kế hoạch về đầu tư, mở rộng và phát triển kinh doanh. Đề xuất các biện pháp để tăng cường hiệu suất tài chính và tối ưu hóa cấu trúc.
Quản lý nguồn lực tài chính
Định rõ phân phối nguồn lực tài chính cho các hoạt động kinh doanh cụ thể. Xác định ưu tiên và phân bổ nguồn lực tài chính. Cho các dự án, chiến dịch marketing và nghiên cứu phát triển. Đề xuất các biện pháp để tối ưu hóa sử dụng nguồn lực tài chính.
Quản trị tài chính doanh nghiệp rủi ro trong kế hoạch
Xác định các rủi ro tài chính tiềm ẩn và xây dựng các biện pháp để giảm thiểu và quản lý rủi ro trong doanh nghiệp này. Định rõ các ràng buộc pháp lý, chính sách và quy định liên quan đến tài chính. Đề xuất các biện pháp bảo vệ tài chính như bảo hiểm, định giá lại rủi ro và đầu tư đa dạng.
Theo dõi và đánh giá
Đề ra các chỉ tiêu và mục tiêu tài chính cụ thể để theo dõi trong quá trình thực hiện kế hoạch tài chính. Đánh giá định kỳ hiệu quả của kế hoạch tài chính và thực hiện điều chỉnh cần thiết. Xây dựng hệ thống báo cáo tài chính để cung cấp thông tin quản lý cho các bên liên quan.
Lợi ích khi có kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Xem thêm 4 nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng của ngân hàng mà bạn nên biết
Chức năng của tài chính khi có kế hoạch sẽ giúp cho doanh nghiệp xác định và định hình. Chiến lược tài chính dựa trên các mục tiêu kinh doanh và tài chính cụ thể. Các hoạt động quan trọng như đầu tư, mở rộng và phát triển kinh doanh. Điều này sẽ dự báo dòng tiền, lợi nhuận và tài chính của doanh nghiệp trong tương lai. Xác định và quản lý các rủi ro tài chính tiềm ẩn thiếu hụt vốn, không ổn định tài chính và thay đổi thị trường.
Tài chính kinh doanh quản lý tốt và phân bổ nguồn lực tài chính một cách hiệu quả. Nó giúp xác định các ưu tiên đầu tư, quản lý vốn và sử dụng nguồn lực khác một cách tối ưu. Để đạt được lợi nhuận tốt nhất và tăng trưởng bền vững. Cung cấp một cơ sở vững chắc để huy động vốn từ các nguồn khác nhau như ngân hàng, nhà đầu tư hay đối tác kinh doanh. Thuyết phục các bên liên quan về khả năng của doanh nghiệp.
Kế hoạch tài chính doanh nghiệp đánh giá hiệu suất khả năng của mình. Thông qua việc so sánh các chỉ số và tiêu chuẩn ngành. So với các đối thủ cạnh tranh và tìm ra cách để cải thiện hiệu suất tài chính. Tạo ra lòng tin và đáng tin cậy cho các bên liên quan như cổ đông, đối tác kinh doanh, ngân hàng và nhà đầu tư. Nó cho thấy doanh nghiệp có một kế hoạch tài chính rõ ràng và có khả năng quản lý tài chính một cách chuyên nghiệp. Từ đó tăng cơ hội thu hút nguồn lực và hợp tác từ các bên liên quan.
Cơ sở xây dựng trong kế hoạch tài chính doanh nghiệp’
Xem thêm 7 kỹ năng cần có ở kế toán ngân hàng để thành công trong công việc
Báo cáo các kết quả kinh doanh kế hoạch tài chính
Báo cáo hiệu suất là một trong những nền tảng quan trọng để lập kế hoạch tài chính của công ty. Báo cáo này cung cấp thông tin về doanh thu, chi phí, lợi nhuận và thua lỗ của công ty trong một kỳ kế toán cụ thể. Thông tin này giúp các nhà quản lý công ty có được cái nhìn tổng quan. Về tình hình tài chính hiện tại của họ và từ đó dự đoán tình hình tài chính trong tương lai của họ.
Bảng cân đối kế toán trong tài chính doanh nghiệp
Bảng cân đối kế toán phản ánh tình trạng tài sản và vốn của công ty tại một thời điểm. Sử dụng thông tin này, các công ty có thể hiểu được tình hình tài chính của mình và lập các kế hoạch tài chính phản ánh tình hình thực tế của họ. Ví dụ: Nếu bảng cân đối kế toán của một công ty cho thấy. Nó có nhiều tài sản ngắn hạn hơn tài sản dài hạn thì công ty nên xem xét. Đầu tư vào tài sản dài hạn để tăng trưởng bền vững.
Khi tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu cao, các công ty nên xem xét tận dụng vốn chủ sở hữu bổ sung để giảm thiểu rủi ro tài chính.
Ngoài ra, bảng cân đối kế toán cũng có thể được sử dụng. Để đánh giá tình hình tài chính của công ty so với các công ty khác trong cùng ngành. Từ đó, bạn có thể xác định vị thế tại thị trường của mình và lập kế hoạch tài chính phù hợp.
Báo cáo hoạt động lưu chuyển tiền tệ
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cung cấp thông tin về dòng tiền ròng của công ty trong một khoảng thời gian cụ thể. Phân tích báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho phép công ty đánh giá khả năng tạo ra, sử dụng và kiếm tiền. Điều này cho phép chủ doanh nghiệp và nhà đầu tư hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của công ty. Và đưa ra quyết định kinh doanh một cách thông minh hơn. Ngoài ra, doanh nghiệp có thể lập kế hoạch tài chính hợp lý, đặt mục tiêu tài chính. Dự đoán dòng tiền trong tương lai tới và đưa ra các quyết định quan trọng dựa trên thông tin trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Quản lý có kế hoạch tài chính doanh nghiệp đầu tư, nợ và dòng tiền.
Bản chất của tài chính dòng tiền
Dòng tiền là thước đo hiệu quả sử dụng nguồn tài chính trong doanh nghiệp hiện nay. Dòng tiền cho phép công ty đánh giá được khả năng thu và chi, trả nợ. Cũng như đầu tư và phát triển kinh doanh. Để lập kế hoạch cho hiệu quả, doanh nghiệp cần thông tin. Về dòng tiền trong tương lai của mình. Một kế hoạch dòng tiền cung cấp thông tin này. Dựa trên kế hoạch dòng tiền, doanh nghiệp có thể điều chỉnh. Các mục tiêu tài chính của mình sao cho phù hợp.
Kết luận
Bài viết dưới đây NextX nói cho bạn biết các bước lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp hiện nay. Giúp xác định chiến lược tài chính doanh nghiệp, dự báo và quản lý các rủi ro và tối ưu hóa sử dụng nguồn lực. Hỗ trợ huy động vốn song song với việc đánh giá hiệu suất tài chính. Và tạo lòng tin từ các bên liên quan. Đây là một công cụ quan trọng để quản lý tài chính doanh nghiệp một cách hiệu quả. Đạt được mục tiêu kinh doanh lớn mạnh. Để nắm thêm các kiến thức về phần mềm quản lý dự án hãy theo dõi trang tin NextX nhé!
Có thể bạn quan tâm Tiền tệ là gì? Bản chất và các chức năng của tiền tệ mà bạn cần biết
|
NextX là nền tảng phần mềm CRM toàn diện nhất dành cho việc chăm sóc và quản lý khách hàng hiện nay. Với hơn 3.000 khách hàng trên toàn quốc, hệ thống con đa dạng nhất thị trường, hệ thống chức năng All-in-One giúp giải quyết được hầu hết các vấn đề doanh nghiệp gặp phải. HỆ THỐNG GIẢI PHÁP HỖ TRỢ >>Giải pháp chính: Phần mềm CRM cho giáo dục đào tạo Phần mềm CRM cho du lịch lữ hành Phần mềm CRM cho vận tải logistic >>Phòng Marketing: >>Phòng kinh doanh: Phần mềm định vị nhân viên thị trường >>Phòng nhân sự: Phần mềm gọi điện cuộc gọi cho telesale >>Phòng hỗ trợ khách hàng: Loyalty App – app chăm sóc khách hàng Phần mềm tổng đài chăm sóc khách hàng Call Center Phần mềm tổng đài ảo Call Center >>Phòng hệ thống phân phối: Phần mềm quản lý hệ thống phân phối HỆ THỐNG GIẢI PHÁP QUẢN LÝ – ĐIỀU HÀNH HỆ THỐNG GIẢI PHÁP BÁN HÀNG |
![[Cập nhật] Top 7 lợi ích lớn của sàn thương mại điện tử](https://nextcrm.vn/wp-content/uploads/2022/11/thuong-mai-dien-tu.jpg)
